Weitere Informationen zum Kundenmonitor Assekuranz 2010
Hintergrund der Studie
Repräsentative Untersuchung von 4.495 Entscheidern und Mitentscheidern in Versicherungsangelegenheiten zur Vermögensanlage unter Berücksichtigung der Vermögensherkunft und der Anlagemöglichkeit in sofort beginnende oder aufgeschobene Rentenversicherungen. Ein Großteil der Fragen betrifft ausschließlich frühere (n=797) oder momentane bzw. zukünftige (n=234) Besitzer einer frei verfügbaren Geldsumme von mindestens 5.000 €. Diese Teilgruppen entsprechen 10,1 Mio. (frühere Besitzer) bzw. 3,0 Mio. (momentane bzw. zukünftige Besitzer) Personen in der Bundesrepublik Deutschland.
Großes Optimierungspotenzial herrscht bei vielen Versicherern in Bezug auf das Wiederanlagemanagement. Der Anteil der Kunden, die einen ausgeschütteten Betrag aus einer Lebensversicherung wieder beim selben Versicherer anlegen, liegt häufig im unteren einstelligen Prozentbereich. Auch was andere Anlagevermögen – z. B. aus Erbschaften oder aus dem Verkauf von Wertpapieren – angeht, sehen viele Kunden eher Banken und Fondsgesellschaften als erste Anlaufstelle als einen Versicherer. Dennoch haben die so genannten Einmalbeiträge, häufig als Einzahlung in eine sofort beginnende oder aufgeschobene Rentenversicherung in den letzten Jahren an Bedeutung gewonnen. Das vorliegende Highlight untersucht die Kundenpräferenzen bei der Anlage von Einmalbeiträgen, wobei zunächst einmal alle Arten von Vermögen, nicht nur das aus Lebensversicherungen stammende, betrachtet werden. Insbesondere werden auch die Gründe und Einflussfaktoren untersucht, die eine Anlage bei einer Versicherungsgesellschaft verhindern.
Inhaltsverzeichnis
3.2.1 Stichprobe
3.2.2 Herkunft und Höhe des Vermögens
3.2.3 Verwendung des Vermögens
3.2.4 Anteil der Anlagesumme und zeitliche Befristung
3.2.5 Beratung bei der Anlage
3.2.6 Anbieter und Produktpräferenzen
3.2.7 Zusammenfassung
Der vollständige Bericht umfasst 29 Seiten Textbericht einschließlich 45 eingefügten Grafiken sowie 61 Seiten tabellarische Grundauswertung. Alle Grafiken sind im präsentationsfähigen PowerPoint-Format verfügbar. Zur unternehmensinternen Kommunikation wird eine dreiseitige Management-Summary mitgeliefert.
Kontakt zum Studienleiter:
Christoph Müller
+49 221 42061-328
